J’ai mal géré mes finances personnelles pendant de nombreuses années. Lorsque la crise financière a éclaté, je me suis fait du souci par rapport à ma situation financière. J’avais placé tous mes biens dans une seule banque, ce qui m’apparut alors assez risqué. En cherchant une nouvelle banque, j’ai découvert  BTP-BANQUE. Leur suivi régulier de mes finances me plaisait. Immédiatement, j’ai eu un aperçu correct de ce que je possédais, ainsi que de mes possibilités actuelles et futures, à l‘âge de la pension. Une belle interaction s’est faite également entre mon comptable et la banque. Mon comptable s’occupe de tous les aspects fiscaux et BTP-BANQUE organise mon planning financier personnel. Ainsi, je suis rassuré.

Un bon comptable est précieux. Le mien était, et est depuis le début, mon partenaire en matière d’épargne. C’est à la suite de son intervention que j’ai pensé à me constituer un capital pension. Je travaillais tellement que je n’avais pas le temps de dépenser mon argent. Au départ, je me versais un petit salaire. Mon comptable m’a alors conseillé de compléter systématiquement mon patrimoine personnel avec celui de mon entreprise, entre autres en distribuant des dividendes. À ce moment-là, je l’ai emmené à BTP-BANQUE afin de discuter ensemble de mes finances et de réaliser un plan pour l’avenir, avec un calcul concret sur la base de mes souhaits. Depuis, je ne me fais plus aucun souci.

À l’âge de 65 ans, j’aimerais arrêter d’exercer, pour voyager davantage encore avec mon épouse et me rendre plus souvent au club de golf dont je suis membre depuis quelques années. Il y a 20 ans à peu près, j’ai commencé à m’y préparer et j’ai examiné sous la loupe la constitution d’un capital pension. J’ai monté une société, pris une assurance groupe et investi dans l’immobilier. Et j’ai trouvé plus avantageux à cet effet de me faire conseiller financièrement. Grâce au plan financier personnel que m’a proposé BTP-BANQUE, j’ai appris comment bien répartir mon argent aujourd’hui et dans les années à venir. Quant à mon bien immobilier, j’achève tranquillement de le faire construire, car ce travail – là, je veux le plus possible l’éviter pour vivre ma pension sans souci.

Pour ma demande de crédit immobilier, ma conseillère m’appelait constamment pour me situer sur l’avancement de mon dossier. C’est bien de se sentir accompagné.